Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung
Geldwäsche ist der illegale Vorgang, bei dem große Geldbeträge, die aus einer kriminellen Tätigkeit stammen, so aussehen, als kämen sie aus einer rechtmäßigen Quelle. Das Geld aus der kriminellen Aktivität gilt als schmutzig, und der Prozess "wäscht" es, um es sauber aussehen zu lassen.
Die Bekämpfung der Geldwäsche zielt darauf ab, Kriminellen die Gewinne aus ihren illegalen Geschäften zu entziehen und ihnen damit die Hauptmotivation für derartige Aktivitäten zu nehmen. Illegale und gefährliche Aktivitäten wie Drogenhandel, Menschenschmuggel, Terrorismusfinanzierung, Schmuggel, Erpressung und Betrug gefährden weltweit Millionen von Menschen und verursachen der Gesellschaft enorme soziale und wirtschaftliche Kosten. Da die Erlöse aus solchen Aktivitäten durch Geldwäsche legitimiert werden, kann die Bekämpfung der Geldwäsche zu einem Rückgang der kriminellen Aktivitäten und damit zu einem erheblichen Nutzen für die Gesellschaft führen.
Die Terrorismusfinanzierung ist eng mit der Geldwäsche verbunden. Bei der Terrorismusfinanzierung geht es um die Beschaffung, Sammlung oder Bereitstellung von Geldern mit der Absicht, diese zur Unterstützung terroristischer Handlungen oder Organisationen zu verwenden. Anders als bei der Geldwäsche ist die Quelle der Gelder jedoch weitgehend irrelevant. Das Hauptziel von Personen oder Organisationen, die an der Finanzierung des Terrorismus beteiligt sind, besteht daher nicht unbedingt darin, die Herkunft des Geldes zu verschleiern, sondern sowohl die Finanzierungstätigkeit als auch die Art der finanzierten Tätigkeit zu verschleiern. Die Quellen der Terrorismusfinanzierung sind jedoch häufig illegaler Natur. Der Kampf gegen die Terrorismusfinanzierung besteht aus einer Reihe von staatlichen Gesetzen, Vorschriften und anderen Praktiken, die den Zugang zu Finanzmitteln und Finanzdienstleistungen für diejenigen einschränken sollen, die von der Regierung als Terroristen bezeichnet werden. Wenn die Strafverfolgungsbehörden die Quelle der Gelder aufspüren, mit denen terroristische Aktivitäten unterstützt werden, können sie möglicherweise einige dieser Aktivitäten verhindern.