Rahanpesu ja terrorismin rahoitus

Rahanpesu on laiton prosessi, jossa rikollisesta toiminnasta saadut suuret rahamäärät saadaan näyttämään laillisesta lähteestä peräisin olevilta. Rikollisesta toiminnasta saatua rahaa pidetään likaisena, ja prosessi "pesee" sen, jotta se näyttäisi puhtaalta.

Rahanpesun torjunnalla pyritään riistämään rikollisilta heidän laittomista yrityksistään saadut voitot ja siten poistamaan heidän tärkein motivaationsa harjoittaa tällaista toimintaa. Laiton ja vaarallinen toiminta, kuten huumekauppa, ihmisten salakuljetus, terrorismin rahoittaminen, salakuljetus, kiristys ja petokset, vaarantavat miljoonia ihmisiä maailmanlaajuisesti ja aiheuttavat yhteiskunnalle valtavia sosiaalisia ja taloudellisia kustannuksia. Koska rahanpesu laillistaa tällaisesta toiminnasta saatavat tulot, rahanpesun torjunta voi johtaa rikollisen toiminnan vähenemiseen ja siten merkittävään hyötyyn yhteiskunnalle.

Terrorismin rahoitus liittyy läheisesti rahanpesuun. Terrorismin rahoitukseen liittyy varojen hankkiminen, kerääminen tai tarjoaminen siinä tarkoituksessa, että niitä voidaan käyttää terroritekojen tai -järjestöjen tukemiseen. Toisin kuin rahanpesussa, varojen lähde on kuitenkin suurelta osin merkityksetön. Terrorismin rahoittamiseen osallistuvien henkilöiden tai yhteisöjen ensisijaisena tavoitteena ei siis välttämättä ole rahan lähteen salaaminen vaan sekä rahoitustoiminnan että rahoitetun toiminnan luonteen salaaminen. Terrorismin varojen lähteet ovat kuitenkin usein luonteeltaan laittomia. Terrorismin rahoittamisen torjunta koostuu joukosta hallituksen lakeja, asetuksia ja muita käytäntöjä, joiden tarkoituksena on rajoittaa hallituksen terroristeiksi nimeämien henkilöiden mahdollisuuksia saada rahoitusta ja rahoituspalveluja. Jäljittämällä terroristitoimintaa tukevien varojen lähteen lainvalvontaviranomaiset voivat ehkäistä osan tällaisesta toiminnasta.