Der brisante Fall des Whistleblowers der Danske Bank
Der inzwischen berühmt gewordene Fall der Danske Bank aus dem Jahr 2018 hat nach Bekanntwerden des Geldwäschesystems große Aufmerksamkeit in der Presse erregt, aber ein Mitarbeiter hat schon lange vorher die Wahrheit gesagt. In diesem Artikel wird die Geschichte von Howard Wilkinson erzählt, der das anhaltende Fehlverhalten in der estnischen Filiale der dänischen Bank ansprach, und es werden Aspekte erörtert, die vielen, die sich entschlossen haben, an die Öffentlichkeit zu gehen, gemeinsam sind.
Der lange Weg, gehört zu werden
Herr Wilkinson meldete die verdächtigen Aktivitäten erstmals im Jahr 2013 vertraulich. Dies stand im Zusammenhang mit einem Londoner Konto, auf das Millionen von Dollar überwiesen wurden, ohne dass Einkommen oder Vermögenswerte gemeldet wurden, und das sich später als eines der größten jemals aufgedeckten Geldwäschesysteme entpuppte. Wilkinson schlug weiterhin Alarm, ebenso wie die estnischen Aufsichtsbehörden, die zwischen 2007 und 2014 sechs Briefe an ihre dänischen Kollegen bezüglich der Niederlassung schickten.
Beamte der Danske Bank versicherten Herrn Wilkinson und der dänischen Behörde, dass man sich um die Situation kümmern würde. Dazu kam es jedoch nicht, was 2013 bei einer Sitzung der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde zu einem Wortgefecht führte. Eine interne Untersuchung, mit der die Geschäftsleitung von Danske Howard Wilkinson beschwichtigen wollte, brachte schließlich nichts Brauchbares zu Tage.
Eskalation
Die Atmosphäre in der Filiale verschlechterte sich, als Herr Wilkinsons Alarm ungehört verhallte. Die Leitung der Danske Bank hatte Wichtigeres zu tun, und der Bericht fand nicht die gebührende Beachtung. Die Mitarbeiter in der estnischen Filiale wurden feindselig und betonten, sie seien nicht die Polizei, und behaupteten, es sei nicht ihre Aufgabe, betrügerische Aktivitäten zu überwachen. Anfang 2014 drangen dann estnische Beamte ohne Erlaubnis aus Kopenhagen in das Büro ein und erstellten einen vernichtenden 340-seitigen Bericht, in dem die Verstöße detailliert aufgeführt wurden.
Daraufhin wurde die bereits erwähnte interne Untersuchung eingeleitet, die Herr Wilkinson zunächst für vielversprechend hielt. Nach einer zweimonatigen Untersuchung wurde ihm telefonisch mitgeteilt, dass der Bericht unter Druck verwässert worden sei. Er blieb ein Entwurf, den die dänische Bankenaufsicht nie zu Gesicht bekommen sollte. Später erfuhr Wilkinson von einem Kollegen, dass die Geschäftsleitung seine Gespräche mit den Wirtschaftsprüfern mitgehört hatte. Dies führte Ende 2014 zu seinem Rücktritt, jedoch nicht, bevor er dem Chief Risk Officer der Bank mitteilte, dass er die Behörden über die von ihm aufgedeckten Missstände informieren würde, wenn sie dies nicht selbst täten.
Auflösung
Es dauerte etwas mehr als zwei Jahre, bis die Nachricht tatsächlich bekannt wurde, über die die dänische Zeitung Berlingske 2017 erstmals berichtete. Die Danske Bank hatte erfolglos versucht, die estnische Filiale zu verkaufen, bevor sie sie 2015 ganz schloss. Die Ermittler fanden heraus, dass die Zweigstelle 200 Milliarden Euro an weitgehend verdächtigen Transaktionen abgewickelt hatte. Zu diesem Zeitpunkt war die Spur jedoch kalt und es konnte nicht ermittelt werden, wem die betrügerischen Konten gehörten.
Die Geschichte von Herrn Wilkinson ist bekannt und spiegelt die Geschichte vieler anderer mutiger Personen wider, die sich zu Wort melden. Viele melden sich zunächst intern und weisen die Geschäftsleitung mehrmals erfolglos auf das Fehlverhalten hin. Aber auch die Ausgrenzung durch die Kollegen und die Einschüchterung, die er durch die Überwachung erfuhr, sind häufig zu beobachten. Dies führt häufig zu Kündigungen, wie in diesem Fall zu beobachten war. Dies schadet nicht nur dem Wohlergehen der Personen, die Alarm schlagen, sondern auch den Unternehmen, in denen das Fehlverhalten stattgefunden hat. Die Danske Bank erlitt durch den Skandal einen verheerenden Schlag für ihren Aktienkurs und ihren Ruf.
