Penningtvätt och finansiering av terrorism

Penningtvätt är en olaglig process där stora summor pengar som genererats av en kriminell verksamhet ser ut att komma från en legitim källa. Pengarna från den brottsliga verksamheten anses vara smutsiga, och processen "tvättar" dem för att få dem att se rena ut.

Kampen mot penningtvätt syftar till att beröva brottslingarna vinsten från deras olagliga verksamhet och på så sätt undanröja deras främsta motiv för att ägna sig åt sådan verksamhet. Illegal och farlig verksamhet, såsom narkotikahandel, människosmuggling, finansiering av terrorism, smuggling, utpressning och bedrägeri, äventyrar miljontals människor globalt och medför enorma sociala och ekonomiska kostnader för samhället. Eftersom intäkterna från sådan verksamhet legitimeras genom penningtvätt kan bekämpningen av penningtvätt leda till en minskning av den brottsliga verksamheten och därmed till en betydande fördel för samhället.

Finansiering av terrorism har ett nära samband med penningtvätt. Finansiering av terrorism innebär att man begär, samlar in eller tillhandahåller medel i syfte att de ska användas för att stödja terroristhandlingar eller terroristorganisationer. I motsats till penningtvätt är dock pengarnas ursprung i stort sett irrelevant. Det primära målet för personer eller enheter som är inblandade i finansiering av terrorism är därför inte nödvändigtvis att dölja pengarnas ursprung utan att dölja både finansieringsverksamheten och arten av den finansierade verksamheten. Källorna till terroristmedel är dock ofta av olaglig karaktär. Kampen mot finansiering av terrorism består av en uppsättning statliga lagar, förordningar och andra metoder som syftar till att begränsa tillgången till finansiering och finansiella tjänster för dem som regeringen betecknar som terrorister. Genom att spåra källan till de medel som stöder terroristverksamhet kan de brottsbekämpande myndigheterna kanske förhindra att en del av denna verksamhet äger rum.